台北刷卡換現金交流論壇

標題: 行走于灰色地带的購物卡 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-3-27 14:33
標題: 行走于灰色地带的購物卡
購物卡正在成為赃官纳贿的某种新情势。它充任灰色資金流的载體，活動于贿赂者與纳贿者之間。北京市向阳區法院调研發明，在近五年审结的13起涉購物卡犯法案件中，用購物卡贿赂纳贿的案件有6起，占46%。購物卡正借着“情面来往”的隐形外套行走于败北的灰色地带，成為犯警份子贿赂纳贿的“新宠”。

据媒體报导，方才落马的江苏省财務厅原副厅长张美芳過一個节收取的各类購物卡价值可达数十万元人民币；浙江省嵊州市政协原副主席杜洪苗收受的十几回行贿中，除一次為什物外，其他行贿满是購物卡，价值总计18余万元。

《經濟参考报》記者在查询拜访采访中發明，处于灰色地带的購物卡已衍生了一条完备的财產链，暗地里凸显出的辦理無序值得沉思。

大型超市購物卡收益不大，一般没有八五折如下的，除非数额特多。急于動手的可降血糖方法,以以更低的代价收入。倒賣購物卡的“黄牛党”，低進超過跨過，不直接危险别人长处，相反能與别人配合赢利。巨大的“黄牛党”集團的存在，加上部門購物卡用户避免購物卡過時而出賣等情景的存在，使得纳贿者易于将購物卡稠浊在正當举動當中實現洗钱，解除纳贿者的減肥按摩膏，後顾之忧。

12月的北京寒意逼人，但没有冷却一個群體的“事情”热忱。

從宣武門地铁站出交往南走300米有一個大型國际品牌超市，這300米内充满了采集各种購物卡的人群，他們手里的各种購物卡連成一长串，口中叫着“收卡收卡”，《經濟参考报》記者以要出售该大型超市的1000元購物卡為由暗访了数位在此多年的“黄牛”。

黄牛小刘来京数年，干過贩賣，做太小交易，最後仍是發明低收高賣購物卡等储值卡收益高，“像收你如许的大型超市購物卡收益不大，一般没有八五折如下的，除非数额特多。急于動手的可以以更低的代价收入。”

《經濟参考报》記者在采访中领會到，本年7月，颠末多日的查询拜访取證，北京市西城區治安支队民警在北京一家大型阛阓———百盛購物中間捍衛部的共同下，将在路邊自動與過路大眾搭赸、發小告白，并尾随主顾兜銷“購物卡”的18名“黄牛党”带到派出所审查。审查時，几近所有嫌疑人全都否定本身是“黄牛”，在民警向他們出示了多日来收集的监控录相和各类證据後，“黄牛”們招供了倒賣購物卡從中取利的违法究竟。此中6名“黄牛党”因侵扰大眾場合秩序被处以行政拘留，其余12人被处以行政告诫。据西城公循分局先容，百盛購物中間北侧有一批“黄牛党”持久占据，在该阛阓举行“倒卡”勾當。如许占据在阛阓四周的“黄牛党”绝不但仅在西城區百盛阛阓有，而是充溢于天下诸多阛阓，應當说“黄牛党”已形成為了巨大的“灰色长处”谋取團體。

25岁的湖南女孩小魏奉告記者，上個月她在北京西单四周收卡時被城管职员遣散過，不外如许的频率比火車票“黄牛”要低很多。小魏坦承，来京之初她曾銷售偏激車票。

靠近内幕的人士奉告《經濟参考报》記者，细分起来，“黄牛党”大要可分為两個种别：一类是火車站的“票估客”，這些人變相垄断票源，低進超過跨過、從中取利，直接危险泛博苍生的长处；另外一类是倒賣購物卡的“黄牛党”，一样是低進超過跨過，但不直接危险别人的长处，相反能與别人配合赢利。巨大的“黄牛党”集團的存在，加上部門購物卡用户避免購物卡過時而出賣等情景的存在，使得纳贿者易于将購物卡稠浊在正當举動當中實現洗钱，解除纳贿者的後顾之忧。

据先容，我國相干部分曾屡次出台政策，制止贸易企業打点購物卡等代金券，可是诸多企業仍然我行我素。那末，是甚麼讓購物卡遭到贿赂纳贿者如斯青睐？

相干法院调研认為，從外在特性看，購物卡涉贿犯法显現出流水性便當特性，而在特性的暗地里暗藏的是三层“灰色长处链”。

第一层，商家經由過程發放購物卡赢利。今朝，在我國贸易企業發放購物卡都采纳预支储值款的情势，属于售卡公司“欠债”，企業操纵售卡带来大量無羁系資金举行投資，操纵這部門無羁系的資金可以轉向投資市場投機，也能够用作本身谋划的周轉資金，还可直接占据購物卡因過時、损毁遗失、零頭抛却等沉淀下来的資金，收取購物卡辦理费、高于本钱的“本钱费”。此外，發放購物卡可以提高主顾的占据率，經由過程贩賣商品間接實現红利。有媒體估算，發放購物卡的利润乃至要高于零售的利润，已成為商家赚牟利润的首要手腕。

第二层，經由過程購物卡與权利的買賣，贿赂纳贿者各自赢利。贿赂者用本身的現金采辦購物卡，經由過程現金充入購物卡的方法，使本身對購物卡内資金的占据實現了身份的剥離，然後将這部門没怀孕份證實的資金送给了能给本身带来长处的纳壯陽藥品,贿者，纳贿者则經由過程阛阓消费或經由過程“黄牛党”兑現，實現了對這部門資金的占据，尔後纳贿者操纵手中的权利為贿赂者投機，贿赂者取患了本身的等待长处。經由過程以購物卡為东西的行纳贿举動，贿赂者與纳贿者均获得了预期长处。

第三层，“黄牛党”倒卡多方赢利。纳贿者所收取的購物卡，除少部門直接經由過程阛阓超市消费外，大大都購物卡均要經由過程“黄牛党”實現兑現。“黄牛党”一般以高于收購扣頭而低于購物卡面值的代价将購物卡兑現或出售。“黄牛党”赚取買卡、賣卡的差价。

北京市向阳區人民法院法官辛故國奉告《經濟参考报》記者，“在任何購物卡涉贿的犯法中，上述三层‘灰色长处链’特别是第2、三层是犯法得以產生的长处本源。”

今朝，購物卡的打点利用均不必要任何身份證實类的證件，這使得操纵購物卡行纳贿暗地里主體的身份不容易表露。購物卡辦理持久处于無序状况，恰是購物卡涉贿犯法的深条理缘由。

法令界相干人士對《經濟参考报》記者暗示，就購物卡涉贿犯法而言，購物卡辦理的無序状况是深条理客觀缘由。今朝，購物卡的打点利用均不必要任何身份證實类的證件，這使得操纵購物卡行纳贿暗地里主體的身份不容易表露，讓操纵購物卡行纳贿加倍隐藏，查处的難度更大，這给購物卡行纳贿犯法者极大地减轻了压力，從犯法本钱學的角度来说，如许极大地低落了犯法本钱，响應就提高了犯法收益，進而促成了購物卡涉贿犯法的增多。而購物卡打点利用的非身份制，是購物卡辦理上的無序所酿成的，因為對購物卡打点利用屡禁不止，造成為了今朝購物卡大量存在利用而購物卡的辦理持久处于無序状况的近况，而這类近况恰是購物卡涉贿犯法的深条理缘由。

實在，從1995年以来，相干部分就再三告诫峻厉制止購物卡的畅通和利用。但是，唯一制止性束缚却難以設定赏罚性辦法，并無停止住購物卡之风的风行，時至本日，各类类型的購物卡、代金券依然是任意风靡。可見，靠“堵”来制止購物卡有必定難度。相對于而言，规范和完美購物卡的辦理是退而求其次的選擇。

實际糊口中，有很多落马赃官在依法查询拜访以前其實不认為收受購物卡的举動组成犯法，而认為只是正常的投桃报李、情面来往，顶多算個违纪违规。現實上，情面来往與行纳贿存在本色的區分：情面来往意在交换豪情，表現的是一种互惠均衡的瓜葛，并且凡是是有来有往的互换财物；而行纳贿，意在托情处事获得犯警所得，固然财物也被用作互换手腕，但交出去的是财物與权利，换来的不是豪情而是赤裸裸的长处，财物的赐與也都是单标的目的的，即贿赂者送给纳贿者财物。此外，另有部門纳贿者，固然大白收受購物卡举動的性子，但认為收受購物卡举動隐藏，不容易被發明，怀着荣幸生理，诡计逃走赏罚。

應增强購物卡的监視辦理，對購物卡所属权柄履行全進程動态挂号存案羁系，包管購物卡所属权柄和利用明细的透明化，做到有据可查，從泉源上避免購物卡异化、演變成败北的东西。

業内助士暗示，要规范購物卡辦理秩序，起首應創建購物卡打点利用身份制，多措并举是预防與冲击涉購物卡行贿犯法的有用路子。

将購物卡的辦理纳入金融辦理體系，制订購物卡辦理的法令律例，规范購物卡的辦理。創建購物卡打点與利用的身份制，谁打点谁利用，若讓渡，需举行挂号存案，購物卡與身份證一块儿利用，才能陽痿治療,有用刷卡。

同時創建存案审查轨制、增强購物卡的监視辦理，對購物卡所属权柄履行全進程動态挂号存案羁系，包管購物卡所属权柄和利用明细的透明化，做到有据可查，從泉源上避免購物卡异化、演變成败北的东西，從而堵截購物卡暗地里的三层“灰色长处链”，起到釜底抽薪的感化。此外，@明%lTEVu%白對违%e765M%背@購物卡辦理企業的惩辦法子，對付违规打点購物卡的企業商家严厉查处。同時也要规范構造企奇迹单元以發放購物卡的情势分派福利的举動。

其次，拔除“黄牛党”灰色长处群體，堵截洗钱銷赃路子。購物卡打点利用身份制的創建，能极大地缩小購物卡“黄牛党”的保存空間，在此根本上，加大對各大阛阓超市周邊的监控力度，有用监控經由過程收集施行倒賣購物卡举動的各种信息，對付查證属實的“黄牛党”，挂号造册，創建“黄牛党”黑名单，對付协助纳贿犯法洗钱的，一經查實，严酷究查刑事责任，加大“黄牛党”违法犯法的本钱，使其無利可图，從而堵截購物卡涉贿犯法的銷赃洗钱路子。

同時，通顺举报路子，加大購物卡涉贿犯法冲击力度。開通举报热線，通顺大眾举报信箱，完美收集電子邮箱、發帖举报等收集路子，增长現場举报地址，增强對付举报人的平安庇護力度，做到举报路子通顺。對付查获的倒卡“黄牛党”，要深挖扩展战果，并成长“黄牛党”特情，經由過程“黄牛党”获得購物卡涉贿犯法線索，實時發明涉購物卡行贿犯恶行為，對付查證属實的贿赂纳贿者依法严酷究查刑事责任。

　相干链接

購物卡的寄义及性子

購物卡在必定的時候空間范畴，局限性地充任一般等价物，代行的是貨泉的采辦、付出本能機能，它是用貨泉采辦的，也是新型的電子付出手腕和信誉方法，可以说購物卡是附時候空間前提的、功效不全的電子“貨泉”。

在范畴上，購物卡有廣义與狭义之分。廣义購物卡在情势上包含購物卡、代金券、辦事卡、公交卡、汽油卡、德律风卡及收集充值卡等，而狭义的購物卡主如果指商家刊行的贸易性購物卡。

在内容上，可按照刊行主體的分歧分為公益性購物卡與贸易性購物卡。涉贿犯法中重要触及的是贸易性購物卡，即贸易企業發售给消费者用于采辦不特定种类商品或辦事的電子付出凭證，主如果指各种阛阓超市發售的購物卡。從社會成长的角度而言，購物卡的有利价值在于削减了現金畅通环节，节流了相干部分手工操作進程，促成贸易企業、银行在更大的范畴内竞争，從而提高社會效力，惠及公眾。但在購物卡涉贿犯法中，購物卡被用作贿赂纳贿的东西，激發出纳贿罪、贿赂罪、非國度事情职员纳贿罪等行贿犯法。

　購物卡涉贿犯法显現“三易”特性

据有關法院调研發明，從操纵購物卡施行行贿犯法的進程来看，購物卡涉贿犯法显現出“三易”流水性特性：

1、犯法前阶段“商家推重、获得便當”———辦卡易。

實际中，阛阓超市多設有專門的購物卡打点窗口，部門大阛阓乃至拜托專業發卡機構發放購物卡，有的阛阓还划定了员工每一年發放購物卡的数额治療改善陽痿早洩,指标，與此同時各商家對打点購物卡不但不設任何門坎，只要用現金就直接可以采辦購物卡，并且采纳诸多促銷購物卡的辦法，如给辦卡者按比例返現、积分换红包、张贴大幅促銷購物卡的海报等，吸引消费者打点購物卡。這一切便當前提，都成了繁殖败北的肥饶泥土。

2、犯法阶段“委婉隐藏、受者塌實”———“買賣”易。

情面来往是我國几千年积淀下的礼俗文化，這类安身于構建人與人之間和蔼、调和的傳统文化，在人們的潜意識中逐步形成為了“礼情节”。在國度不竭加大冲击败北犯法的力度下，收取現金、什物及银行储备卡，無疑會给纳贿者带来庞大的生理惧怕與压力；但是，贿赂者打着“情面来往”的幌子，送来的無任何身份證實小量屡次的購物卡，则讓纳贿者感觉塌實天然、顺乎“情”谊。這类方法具备高度的隐藏性，一拍即合、易于買賣。

3、犯法後阶段“黄牛倒卡、阛阓洗钱”———洗赃易。

凡是环境下，纳贿者不论是收受文物、宝贵金属等物，仍是收受储备卡等電子凭證，洗赃都较為坚苦，且易于被清查。但是纳贿者收受購物卡後，处置卡的方法多样，且简洁易行，可以便利快捷地實現洗赃。起首，纳贿者可以本身直接用購物卡在阛阓、超市消费，或奉送给亲友老友，而不會表露本身的真實身份；其次，巨大的倒賣購物卡“黄牛党”的存在，使纳贿者只要出讓本身的小部門长处，便可以轻松将購物卡經由過程“黄牛党”予以兑現，简洁快捷，不留陈迹。

相干部分再三告诫严禁購物卡

購物卡一向為我國相干部分峻厉制止，從立法上看最先可追溯到1995年經由過程的《中華人民共和國中國人民银行法》，该律例定“任何单元和小我不得印制、發售代币票券，以取代人民币在市場上畅通。”

1998年12月11日，明白下發针對購物卡的制止划定。國務院纠风辦下發通知“制止印刷、發售、采辦和利用各类代币購物卡”，使得那時購物卡风行之风有所停止。

2001年1月，國務院三部委(國務院纠风辦、國度计委、人民银行)结合下發《關于严禁發放利用各类代币券、卡的通知》，请求采辦和贩賣单元對已發放的購物卡2001年2月28日前妥帖处置，過時作废，不克不及再畅通利用。

歡迎光臨台北刷卡換現金交流論壇 (https://bbs.lapi.com.tw/)